미국 주식 투자 : 월배당 ETF (SPHD,QYLD)
* ETF와 월배당 미국주식
ETF는 Exchange Traded Fund 라는 말 그대로 인덱스 펀드를 거래소에 상장시켜 투자자들이 주식처럼 편리하게 거래할 수 있도록 만든 상품인데요. 개별주식을 고르는 수고를 하지 않아도 되는 펀드의 장점와 언제든지 가격에 매매가 가능한 주식투자의 장점을 합쳐놓은 주식입니다. 이러한 주식을 팔면서 운용사는 수수료이익을 가져가지만 그만큼 투자자는 조금 더 운용사를 통해서 손쉽게 투자를 할 수 있도록 하는것이라고 보시면 됩니다. (운용사의 실적에 따라 수익 및 손실이 생길 수 있습니다) . 그만큼 요새는 이런 ETF가 너무 많이 나오고 있고, 모기지때와 마찬가지로 복잡해지고 위험성이 높아지고 있지만 그 이야기는 다음에 하도록 하고 월배당 부분에 대해서 이야기를 해보겠습니다
이런 ETF 중에서 월배당이 나오는 ETF들이 있는데요. 한국주식에서는 흔하지 않은 일이지만 주주친화적인 성격이 강한 미국주식에서는 월배당을 통해서 꾸준히 배당을 하는 월배당 ETF들이 있습니다. 주로 유명한것이 QQQ, SPHD, QYLD, 등등 다양한 ETF들이 있는데요.
이러한 ETF들도 원금손실 가능성이 있어서 등락이 심한 자산들과 연계된 ETF부터, 채권등 안정적인 수익을 보장하는 대신 지수가 변동성이 적은 ETF 까지 다양한 ETF들이 있습니다. 그래서 자신의 투자 성향에 맞도록 ETF의 성장성, 월배당성향, 배당성장률등을 확인해보시고 고르셔야되는데요.
또한 마지막으로 체크하셔야될 것이 배당의 경우에는 15%(미국의경우, 한국은 15,4%) 의 원천징수되는 세금이 있으며, 한국에서는 추후에 년간 금융소득 2천만원 한도가 넘는 경우에는 수익에 따라서 종합소득세를 납부해야될 수 있다는 점도 배당주의 단점으로 꼽히기는 합니다. 그래도 이 한도가 넘을정도로 일단 벌 수 있다면 세금도 충분히 낼 수 있지 않을까요? ^^ // 그리고 세금내는게 아까울 정도로 버는 정도라면 절세방안들이 다양하게 있으니까요 ^^
1. 인베스코 QQQ ETF (Invesco QQQ Trust)
- 분기배당이지만 카페가면 다 월배당주 추천해달라고 하면 이걸 언급하시길래 알아두시라고 적어놔봅니다.
인베스코 자산운용의 대표적인 상장지수펀드인 인베스코 QQQ, 펀드와 지수는 분기별로 재조정되고 매년 재구성되는 ETF이며, 애플, MS, 아마존, 테슬라, 알파벳(구글) 위주로 자산을 가지고 있는 ETF입니다. 운용자산의 절반 이상을 기술주에 투자하는 만큼 위험성이 크다고 알려져 있으며, 2020년 S&P 500의 지수가 16% 오르는 동안 40% 이상의 수익률을 올렸고, 지난 10년간도 S&P 지수의 두배가량의 우수한 수익률을 자랑하고 있는 ETF 입니다.
꾸준한 성장이 눈에 들어오지만 하락장에서는 마찬가지로 떨어지는 모습을 보여주고 있습니다.
QQQ ETF 의 운용수수료는 0.2% 이며, 분기별로 배당을 합니다. 배당률은 0.56%~0.71% 이며, 안정적인 나스닥 지수에 따라 장기적인 투자를 선호하는 분들이 가장 많이 선택하는 ETF 라서 한번 정리를 해봤습니다.
2. SPHD : Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
자산운용사 인베스토(Invesco)에서 운영하고 있으며, S&P500 종목 중에서 배당이 높은 75개 종목을 선별하고, 그 중에서 변동성이 적은 50개를 선별하여 구성종목을 수성하여 매월 배당을 지급하는 ETF 입니다. 매년 1월과 7월 리밸런싱을 통해서 실적이 부진한 종목을 빼고 새로운 편입을 하기도 합니다. 따라서 매수자는 해당 투자에 대하여 크게 신경쓸것이 적다는 것이 장점입니다.
고배당과 저변동성을 가지는 종목 구성이 특징입니다. 대신에 운용보수는 0.30% 으로 운용요율이 다른 ETF에 비해 높은 편이고, 고배당주 위주로 구성되는 것 만큼 성장성은 떨어진다고 알려져 있습니다. 게다가 부동산 리츠와 유통섹터 위주의 구성은 최근의 트렌드인 성장주 트렌드에 비해서 성장성이 떨어지는 편이라고 평가받고 있습니다.
월 배당수익률은 월 6%에서 4.5% 정도 수준이라고 합니다. (가격변동에 따라 달라짐)
3. QYLD : Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF
NASDAQ 100 지수의 주식을 매수하고 난 뒤, 해당 콜 옵션을 매도하는 커버스 콜 전략을 바탕(Covered Call)으로 하는 ETF. 콜 옵션 매도 수익을 분배금으로 지급하는 방식을 활용하는 ETF입니다.
Horizons ETF 에서 운용하고 있으며, 옵션거래의 번거로움이 없는 추가수익이 있고, 주가가 급락하는 경우에는 약간의 하방보호가 가능한 주식으로 알려져 있습니다. 즉각적인 고정배당금을 노리기에 좋은 ETF로 알려져 있으며, 시가배당이 높으면서도 변동성이 적다는 점이 장점으로 꼽힙니다. 다만 커버드콜방식으로 한계로 인해 성장성에는 제약이 있다는 점은 단점으로 꼽히는 ETF입니다.
높은 배당성향을 바탕으로 장기적 재투자를 하기에 적합한 ETF라고 평가를 받는데요.
운용수수료는 0.60%이며, 배당률이 더리치 어플 기준으로 12.5%에 이릅니다.
4. 이외에 리스트
GOF, PDI, PCI, KBWY, PHK, AGNC, PTY, PCM, PBA, MAIN, SRET, UTG, JEPI, O, STAG, DGRW, DIA, 등등
여러가지 월배당주들이 굉장히 많이 있는데요. 주로 꼽히는것이 SPHD와 QYLD이기에 일단 두가지와 QQQ 정도로 내용을 담아봤습니다. 그외에 리스트에 꼽히는 월배당주들은 하나하나 정리해서 계속 업데이트 하도록 해보겠습니다.
* 마지막으로
개인적으로 배당주에 대한 관심을 많이 가지고 있습니다. 주식시장을 계속 지켜볼 여력이 되는 상태도 아니고, 사실 콘텐츠서비스와 사업적인 부분에서 수익을 우선 안정화시키는것이 주식보다 우선인 상황이라 계속 익절을 하고, 포트폴리오를 다시 구성하는 등의 여력이 안되더라구요.
그래서 생각해본것이 월배당을 주는 주식들 , 월배당 ETF들을 적절하게 투자하면서 시드머니를 꾸준히 재투자하는 방식으로 1~3년정도 꾸준히가 투자해나갈 생각을 하고 있습니다. 몰론 장투 생각하고 페니스탁부터 여러 종목에 투자를 해서 수익을 얻어가고 있기도 하고, 반대로 손실이 나고 있는 주식들도 있지만 여러가지 짜면서 매달 나오는 여유자금을 월배당 ETF쪽으로 계속 투자를 해가려고 하는데요.
그래서 한번 미국주식에서 월배당 ETF 들, 미국주식 카페, 블로그 다른 곳들에서 많이 투자하시는 종목부터, 다양한 종목들을 좀 한눈에 정리해서 큐레이션을 해보려고 합니다
- 해당 글은 투자권유글이 아닙니다. 개인적으로 투자할 종목에 대한 기록 및 정보들을 취합하여 모아두고 있습니다. 투자의 책임은 본인에게 있으며, 본인이 책임질 수 있는 범위에서 투자를 하시길 바랍니다.
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